借助 BigLedger 的 AI 智能匹配，掌握银行对账流程。
概述
银行对账可确保您的账面余额与银行对账单一致，识别差异并保持准确的现金记录。
前提条件
- 在 COA 中设置银行账户
- 银行对账单（PDF/CSV/直连数据源）
- 系统中已过账的交易
- 对账权限
分步流程
步骤 1：导入银行对账单
方法 1：直连银行数据源
- 前往 Finance → Bank Reconciliation
- 选择银行账户
- 点击 Sync Bank Feed
- 完成银行身份验证
- 选择日期范围
- 导入交易
方法 2：文件导入
- 下载银行对账单
- 点击 Import Statement
- 选择文件格式：
- CSV
- Excel
- PDF（带 OCR）
- MT940
- 如有需要，映射列
- 导入交易
步骤 2：自动匹配
BigLedger 的 AI 匹配交易：
匹配标准
- 金额（精确匹配或在容差范围内）
- 日期（精确匹配或在范围内）
- 参考编号
- 描述关键词
- 支票号码
匹配置信度级别
- 🟢 高（95-100%）：自动匹配
- 🟡 中（70-94%）：建议匹配
- 🔴 低（<70%）：需要人工审核
步骤 3：审核匹配
已确认的匹配
- 系统显示绿色勾选标记
- 无需操作
- 已完成对账
建议的匹配
- 审核每条建议
- 核实明细是否匹配
- 点击 Confirm Match
- 或选择其他交易
未匹配项
没有账面分录的银行交易：
- 银行手续费
- 已获利息
- 直接存款
- 自动付款
没有银行交易的账面分录：
- 未兑现支票
- 在途存款
- 银行错误
- 时间差异
步骤 4：创建缺失的分录
对于未记录的银行交易：
- 在未匹配项上点击 Create Entry
- 选择交易类型：
- 银行手续费
- 利息收入
- 转账
- 其他
- 输入明细：
- 待过账科目
- 描述
- 适用的税务代码
- 保存并匹配
步骤 5：处理异常
未兑现支票
- 列出尚未兑现的支票
- 监控账龄
- 对逾期支票进行跟进
- 考虑止付
在途存款
- 识别未兑现的存款
- 与银行核实
- 检查是否有延迟
- 如异常则进行调查
银行错误
- 记录错误
- 联系银行
- 创建调整分录
- 跟踪解决进度
步骤 6：完成对账
核实对账汇总：
Book Balance: 10,000.00 + Deposits in Transit: 2,000.00 - Outstanding Checks: (1,500.00) + Bank Adjustments: 50.00 = Bank Balance: 10,550.00确认银行对账单余额一致
审核对账报表
批准对账
若为月末，则锁定期间
高级功能
多币种对账
- 处理外币账户
- 自动更新汇率
- 已实现损益计算
- 重估分录
批量操作
- 匹配多笔交易
- 批量创建分录
- 批量取消匹配
- 批量审批
规则引擎
创建匹配规则：
- 经常性交易
- 供应商付款
- 客户收款
- 标准金额
报表
对账报表
- 对账汇总表
- 未结项目清单
- 对账历史
- 审计轨迹报表
分析报表
- 已兑现与未兑现对比
- 账龄分析
- 对账时间线
- 异常报表
最佳实践
每日对账
- 每日导入交易
- 立即审核和匹配
- 迅速调查差异
- 保持记录整洁
月末流程
- 完成所有分录
- 最终对账单导入
- 清理所有匹配
- 记录异常
- 生成报表
- 获取批准
- 锁定期间
控制措施
- 职责分离
- 独立审核
- 及时完成
- 记录异常
- 保留支持凭证
故障排除
无法匹配交易
- 检查日期范围
- 核实金额
- 审核参考编号
- 检查是否重复
余额不平
- 核实期初余额
- 检查是否有未过账分录
- 审核调整
- 确认汇率
缺失交易
- 刷新银行数据源
- 检查导入映射
- 核实日期范围
- 审核筛选条件
实现 95% 自动匹配率的技巧
- 一致的参考编号：在付款参考中使用发票号码
- 及时记录：及时录入交易
- 数据整洁：保持准确的供应商/客户名称
- 规则设置：配置经常性交易规则
- 定期对账：不要让交易积压
需要帮助？我们的支持团队可以帮助您实现 95% 的自动化。请联系 support@bigledger.com