Kuasai proses penyesuaian bank dengan pemadanan berkuasa AI BigLedger.

Gambaran Keseluruhan

Penyesuaian bank memastikan baki buku anda sepadan dengan penyata bank, mengenal pasti percanggahan dan mengekalkan rekod tunai yang tepat.

Prasyarat

  • Persediaan akaun bank dalam COA
  • Penyata bank (PDF/CSV/Suapan langsung)
  • Transaksi yang telah diposkan dalam sistem
  • Kebenaran penyesuaian

Proses Langkah demi Langkah

Langkah 1: Import Penyata Bank

Kaedah 1: Suapan Bank Langsung

  1. Pergi ke Finance → Bank Reconciliation
  2. Pilih akaun bank
  3. Klik Sync Bank Feed
  4. Sahkan dengan bank
  5. Pilih julat tarikh
  6. Import transaksi

Kaedah 2: Import Fail

  1. Muat turun penyata bank
  2. Klik Import Statement
  3. Pilih format fail:
    • CSV
    • Excel
    • PDF (dengan OCR)
    • MT940
  4. Petakan lajur jika perlu
  5. Import transaksi

Langkah 2: Pemadanan Automatik

AI BigLedger memadankan transaksi:

Kriteria Pemadanan

  • Amaun (tepat atau dalam toleransi)
  • Tarikh (tepat atau dalam julat)
  • Nombor rujukan
  • Kata kunci penerangan
  • Nombor cek

Tahap Keyakinan Padanan

  • 🟢 Tinggi (95-100%): Dipadankan secara automatik
  • 🟡 Sederhana (70-94%): Cadangan padanan
  • 🔴 Rendah (<70%): Semakan manual diperlukan

Langkah 3: Semak Padanan

Padanan Yang Disahkan

  • Sistem menunjukkan tanda semak hijau
  • Tiada tindakan diperlukan
  • Sudah disesuaikan

Cadangan Padanan

  1. Semak setiap cadangan
  2. Sahkan butiran sepadan
  3. Klik Confirm Match
  4. Atau pilih transaksi berlainan

Item Tidak Berpadanan

Transaksi bank tanpa catatan buku:

  • Caj bank
  • Faedah diperoleh
  • Deposit langsung
  • Bayaran automatik

Catatan buku tanpa transaksi bank:

  • Cek belum dijelaskan
  • Deposit dalam transit
  • Kesilapan bank
  • Perbezaan masa

Langkah 4: Cipta Catatan Yang Hilang

Untuk transaksi bank yang belum direkodkan:

  1. Klik Create Entry pada item tidak berpadanan
  2. Pilih jenis transaksi:
    • Caj bank
    • Pendapatan faedah
    • Pemindahan
    • Lain-lain
  3. Masukkan butiran:
    • Akaun untuk dipos
    • Penerangan
    • Kod cukai jika berkenaan
  4. Simpan dan padankan

Langkah 5: Tangani Pengecualian

Cek Belum Dijelaskan

  • Senaraikan cek yang belum dijelaskan
  • Pantau penuaan
  • Susuli jika bertarikh lama
  • Pertimbangkan henti bayaran

Deposit Dalam Transit

  • Kenal pasti deposit belum dijelaskan
  • Sahkan dengan bank
  • Semak untuk kelewatan
  • Siasat jika luar biasa

Kesilapan Bank

  1. Dokumenkan kesilapan
  2. Hubungi bank
  3. Cipta catatan pelarasan
  4. Jejak penyelesaian

Langkah 6: Lengkapkan Penyesuaian

  1. Sahkan ringkasan penyesuaian:

    Book Balance:         10,000.00
+ Deposits in Transit: 2,000.00
- Outstanding Checks:  (1,500.00)
+ Bank Adjustments:       50.00
= Bank Balance:       10,550.00

  2. Sahkan baki penyata bank sepadan

  3. Semak laporan penyesuaian

  4. Luluskan penyesuaian

  5. Kunci tempoh jika akhir bulan

Ciri Lanjutan

Penyesuaian Berbilang Mata Wang

  • Tangani akaun mata wang asing
  • Kemas kini kadar pertukaran automatik
  • Pengiraan untung/rugi terealisasi
  • Catatan penilaian semula

Operasi Pukal

  • Padankan berbilang transaksi
  • Cipta catatan secara pukal
  • Nyahpadan secara pukal
  • Kelulusan berkelompok

Enjin Peraturan

Cipta peraturan pemadanan:

  • Transaksi berulang
  • Bayaran vendor
  • Resit pelanggan
  • Amaun piawai

Laporan

Laporan Penyesuaian

  • Ringkasan Penyesuaian
  • Senarai Item Belum Dijelaskan
  • Sejarah Penyesuaian
  • Laporan Jejak Audit

Laporan Analisis

  • Dijelaskan lawan Belum Dijelaskan
  • Analisis Penuaan
  • Garis Masa Penyesuaian
  • Laporan Pengecualian

Amalan Terbaik

Penyesuaian Harian

  • Import transaksi setiap hari
  • Semak dan padankan dengan segera
  • Siasat percanggahan dengan pantas
  • Kekalkan rekod yang bersih

Prosedur Akhir Bulan

  1. Lengkapkan semua catatan
  2. Import penyata akhir
  3. Jelaskan semua padanan
  4. Dokumenkan pengecualian
  5. Jana laporan
  6. Dapatkan kelulusan
  7. Kunci tempoh

Kawalan

  • Asingkan tugas
  • Semakan bebas
  • Penyelesaian tepat pada masanya
  • Dokumenkan pengecualian
  • Kekalkan sokongan

Penyelesaian Masalah

Tidak Dapat Memadankan Transaksi

  • Semak julat tarikh
  • Sahkan amaun
  • Semak rujukan
  • Semak untuk pendua

Tidak Seimbang

  • Sahkan baki pembukaan
  • Semak catatan yang belum diposkan
  • Semak pelarasan
  • Sahkan kadar pertukaran

Transaksi Hilang

  • Segar semula suapan bank
  • Semak pemetaan import
  • Sahkan julat tarikh
  • Semak penapis

Petua untuk Kadar Padanan Automatik 95%

  1. Rujukan Konsisten: Gunakan nombor invois dalam rujukan bayaran
  2. Rakaman Tepat Masa: Masukkan transaksi dengan segera
  3. Data Bersih: Kekalkan nama vendor/pelanggan yang tepat
  4. Persediaan Peraturan: Konfigurasikan peraturan transaksi berulang
  5. Penyesuaian Berkala: Jangan biarkan transaksi terkumpul

Perlukan bantuan? Pasukan sokongan kami boleh membantu mencapai automasi 95%. Hubungi support@bigledger.com