أتقن عملية التسوية البنكية مع المطابقة المدعومة بالذكاء الاصطناعي في BigLedger.
نظرة عامة
تضمن التسوية البنكية تطابق رصيد دفاترك مع كشف حسابك البنكي، وتحديد الفروقات والحفاظ على سجلات نقدية دقيقة.
المتطلبات المسبقة
- إعداد الحساب البنكي في دليل الحسابات
- كشف الحساب البنكي (PDF/CSV/تغذية مباشرة)
- المعاملات المرحّلة في النظام
- أذونات التسوية
العملية خطوة بخطوة
الخطوة 1: استيراد كشف الحساب البنكي
الطريقة 1: التغذية البنكية المباشرة
- انتقل إلى المالية ← التسوية البنكية
- حدد الحساب البنكي
- انقر فوق مزامنة التغذية البنكية
- المصادقة مع البنك
- حدد النطاق الزمني
- استيراد المعاملات
الطريقة 2: استيراد الملف
- قم بتنزيل كشف الحساب البنكي
- انقر فوق استيراد الكشف
- حدد تنسيق الملف:
- CSV
- Excel
- PDF (مع التعرف الضوئي على الحروف)
- MT940
- قم بتعيين الأعمدة إذا لزم الأمر
- استيراد المعاملات
الخطوة 2: المطابقة التلقائية
يطابق الذكاء الاصطناعي في BigLedger المعاملات:
معايير المطابقة
- المبلغ (بالضبط أو ضمن حد التسامح)
- التاريخ (بالضبط أو ضمن نطاق)
- الرقم المرجعي
- الكلمات الرئيسية للوصف
- أرقام الشيكات
مستويات الثقة في المطابقة
- 🟢 عالية (95-100%): مطابقة تلقائية
- 🟡 متوسطة (70-94%): مطابقات مقترحة
- 🔴 منخفضة (<70%): تحتاج إلى مراجعة يدوية
الخطوة 3: مراجعة المطابقات
المطابقات المؤكدة
- يعرض النظام علامة اختيار خضراء
- لا يلزم اتخاذ أي إجراء
- تمت التسوية بالفعل
المطابقات المقترحة
- راجع كل اقتراح
- تحقق من تطابق التفاصيل
- انقر فوق تأكيد المطابقة
- أو حدد معاملة مختلفة
العناصر غير المطابقة
معاملات بنكية بدون قيود دفترية:
- الرسوم البنكية
- الفوائد المكتسبة
- الإيداعات المباشرة
- المدفوعات التلقائية
قيود دفترية بدون معاملات بنكية:
- الشيكات المعلقة
- الإيداعات قيد التحصيل
- الأخطاء البنكية
- فروقات التوقيت
الخطوة 4: إنشاء القيود المفقودة
للمعاملات البنكية غير المسجلة:
- انقر فوق إنشاء قيد على العنصر غير المطابق
- حدد نوع المعاملة:
- رسم بنكي
- إيراد فائدة
- تحويل
- أخرى
- أدخل التفاصيل:
- الحساب المراد الترحيل إليه
- الوصف
- رمز الضريبة إذا كان ينطبق
- احفظ وطابق
الخطوة 5: التعامل مع الاستثناءات
الشيكات المعلقة
- سرد الشيكات التي لم تُصرف بعد
- مراقبة الأعمار
- المتابعة إذا كانت قديمة التاريخ
- النظر في إيقاف الدفع
الإيداعات قيد التحصيل
- تحديد الإيداعات غير المحصّلة
- التحقق مع البنك
- التحقق من التأخيرات
- التحقيق إذا كان غير معتاد
الأخطاء البنكية
- توثيق الخطأ
- الاتصال بالبنك
- إنشاء قيد تسوية
- تتبع الحل
الخطوة 6: إكمال التسوية
تحقق من ملخص التسوية:
Book Balance: 10,000.00 + Deposits in Transit: 2,000.00 - Outstanding Checks: (1,500.00) + Bank Adjustments: 50.00 = Bank Balance: 10,550.00تأكد من تطابق رصيد كشف الحساب البنكي
راجع تقرير التسوية
اعتمد التسوية
أقفل الفترة إذا كانت نهاية الشهر
الميزات المتقدمة
التسوية متعددة العملات
- التعامل مع حسابات العملات الأجنبية
- تحديثات تلقائية لأسعار الصرف
- حساب الأرباح/الخسائر المحققة
- قيود إعادة التقييم
العمليات المجمّعة
- مطابقة معاملات متعددة
- إنشاء قيود بالجملة
- إلغاء المطابقة بالجملة
- الموافقات الدفعية
محرك القواعد
إنشاء قواعد المطابقة:
- المعاملات المتكررة
- مدفوعات المورّدين
- مقبوضات العملاء
- المبالغ القياسية
التقارير
تقارير التسوية
- ملخص التسوية
- قائمة العناصر المعلقة
- سجل التسوية
- تقرير مسار التدقيق
تقارير التحليل
- المصرّفة مقابل المعلقة
- تحليل الأعمار
- الجدول الزمني للتسوية
- تقرير الاستثناءات
أفضل الممارسات
التسوية اليومية
- استيراد المعاملات يوميًا
- المراجعة والمطابقة فورًا
- التحقيق في الفروقات بسرعة
- الحفاظ على سجلات نظيفة
إجراءات نهاية الشهر
- أكمل جميع القيود
- استيراد الكشف النهائي
- تصفية جميع المطابقات
- توثيق الاستثناءات
- إنشاء التقارير
- الحصول على الموافقة
- إقفال الفترة
الضوابط
- الفصل بين المهام
- المراجعة المستقلة
- الإنجاز في الوقت المناسب
- توثيق الاستثناءات
- الاحتفاظ بالمستندات الداعمة
استكشاف الأخطاء وإصلاحها
تعذر مطابقة المعاملات
- تحقق من النطاقات الزمنية
- تحقق من المبالغ
- راجع المراجع
- تحقق من التكرارات
عدم التوازن
- تحقق من الرصيد الافتتاحي
- تحقق من القيود غير المرحّلة
- راجع التسويات
- أكّد أسعار الصرف
المعاملات المفقودة
- تحديث التغذية البنكية
- تحقق من تعيين الاستيراد
- تحقق من النطاق الزمني
- راجع عوامل التصفية
نصائح لتحقيق معدل مطابقة تلقائية 95%
- مراجع متسقة: استخدم أرقام الفواتير في مراجع الدفع
- التسجيل في الوقت المناسب: أدخل المعاملات على الفور
- بيانات نظيفة: حافظ على أسماء دقيقة للمورّدين/العملاء
- إعداد القواعد: قم بتكوين قواعد المعاملات المتكررة
- التسوية المنتظمة: لا تدع المعاملات تتراكم
هل تحتاج إلى مساعدة؟ يمكن لفريق الدعم لدينا المساعدة في تحقيق أتمتة بنسبة 95%. اتصل بـ support@bigledger.com